相続財産リスト

資産の一覧とは目的が違います。運用の成績を見るためではなく、在りかを漏れなく書くための表です。 そのため金額より先に、金融機関と口座が並びます。

遺された人は、まず遺品から手がかりを探すことになります。 通帳やカード、郵便物が見つかれば辿れますが、見つからなければその口座は無いものとして 手続きが進みます。あとから見つかると、済ませた手続きをやり直すことになります。 この表は、その探す工程を丸ごと省くためのものです。

口座番号と支店名の2列は、埋まっていません。 ToMiがこの2つを預かっていないからです。

ここで列ごと落とすこともできましたが、そうしませんでした。列を消すと、書き足す場所そのものが無くなります。空欄で出せば、印刷して手で書くことも、書き出したファイルに入れることもできます。

口座番号や暗証番号を書き足す場合は、その紙やファイルの保管の方法もあわせて決めてください。 在りかをまとめた1枚は、そのまま持ち出されると困るものにもなります。

ここに出る評価額は、ダッシュボードと同じ時点・同じ計算です。 外貨は現在レートで円換算し、投資性の資産は現在値で並びます。

相続税の申告に使う評価額とは違います。相続税では、土地は路線価、建物は固定資産税評価額、小規模宅地の特例といった別の決まりで額を出します。 この表は在りかを辿るためのもので、税額を出すためのものではありません。 税額は税理士または税務署にご確認ください。

計算し直していないのにも理由があります。ここで別の計算をすると、 ダッシュボードと違う額の並んだ相続の書類ができます。 受け取った人は、どちらが正しいのか判断できません。

画面の表と同じ並び・同じ金額で書き出せます。 この画面では編集しないので、書き足すのは手元のファイルか紙の上になります。

💡 資産を足したり解約したりしたら、この表も作り直してください。 自動では古くなりません（作るたびに登録済みの資産から作ります）が、 登録のほうを直し忘れると、書き出した紙だけが古いまま残ります。

いちばん抜けやすいのは、紙の残らない口座です。 ネット専業の銀行や証券、暗号資産は、通帳もキャッシュカードも無く、 郵便物も届かない設定にしていることがあります。

店舗のある銀行なら、遺品から気づける見込みがあります。 不動産は登記に残るので権利は辿れます。ですが、この種類は伝えていなければ存在そのものが分かりません。 金額の大小に関係なく起こります。まずここから登録してください。

暗号資産にはもう一段あります。取引所の口座であれば相続の手続きができますが、 自分で鍵を管理している分は、その鍵が無ければ誰も動かせません。 相続人が権利を持っていても、技術的に取り出せないという状態が起こり得ます。 表に書くだけでなく、鍵の引き継ぎ方もあわせて決めておいてください。