総合資産レポート

ダッシュボードは見る場所です。 今日の残高と推移を確かめるために、毎日ひらきます。 総合資産レポートは判断する場所です。 現在地を一度整理して、問題と次の行動を決めるために、年に数回ひらきます。

同じ数字を出しても、読む目的が違うので並べ方が変わります。 レポートは9つの章に分かれていて、上から読むと 「いま → 構造 → 家計 → 将来 → 改善 → リスク → やること」の順になります。

「10年後の資産 4,202万円」と大きく1つだけ出すと、確定した値に見えます。 レポートでは標準シナリオを主にしつつ、慎重と強めを必ず並べます。 置いている利回りの前提も、その場で開いて確かめられます。

レポートの中心です。改善候補を金銭インパクトの大きい順に並べ、金額には必ず「どんな条件で出したか」を添えます。

💡 それぞれの候補から、金額を計算する診断へ進めます。 レポートは「どれが効きそうか」まで、診断は「あなたの条件でいくらか」を出します。

「危険です」とは書きません。現預金が多いことも、使う予定があれば正しい持ち方です。 本人の予定を知らないまま危険とは言えないので、確認優先度（高・中・低）で出します。

入力がそろっていることと、レポートが正しいことは別です。 100%と出すと「このレポートは完全に正しい」と読まれるので、データ充足度・データ鮮度・概算の件数に分けて出します。

「PDFで保存・印刷」から、6ページのA4横に組んだPDFを保存できます。 章の途中で改ページされないように、1枚に1つの話でまとめてあります。 どのページにも表題・作成日・ページ番号が入ります。

金融機関名・資産の分類・金額は入ります。口座番号と支店名はToMiが預かっていないため入りません。 人に渡す前に、中身をご確認ください。

レポートの下に、AI相談への入口があります。「改善余地を詳しく教えて」「リスクを優先順に説明して」など、 レポートを読んだあとに出てくる問いをそのまま選べます。

💡 作るのは相談文です。答えるのはお使いのAIで、ToMiから送ることはありません。