将来予測・資産組み換え

いまの資産構成から、1〜20年後の資産推移を 最悪・保守・基準・楽観の4つで試算します。

4本並べているのは、1つの数字を信じないようにするためです。 1本だけ出すと、その額が来る前提で計画を立ててしまいます。 見るべきは基準の線ではなく、最悪の線でも生活が成り立つかどうかです。

予測は入力した前提に基づく試算です。将来の運用成果を保証するものではありません。

既定の前提のまま使うこともできますが、自分の持っている商品に合わせたほうが結果は近くなります。 投資信託の信託報酬が高いと、この前提の差より効くことがあります。 率の大きさが分からない場合は投資信託のコスト診断で円に直せます。

「この銘柄を売って、あちらに移したら資産全体はどうなる？」を、 実際に動かす前に確かめる画面です。

画面の中の試算だけです。ToMiは証券会社や銀行とつながっていないので、売買の注文は出せません。 実際の手続きは、ご自身の取引先で行ってください。

1〜20年まで選べますが、長くするほど当たらなくなります。 20年先の1つの数字を見るより、近いところで前提を確かめるほうが役に立ちます。

年に一度は引き直してください。前提を変えずに置いておくと、 実績とずれたまま何年も同じ絵を見ることになります。 ずれに気づくのが早いほど、直すのに要る額は小さくて済みます。

組み換えの試算には、売ったときにかかる税金が入っていません。 含み益のある資産を売ると、その利益に約20%の税金がかかります。 乗り換え先のコストが下がっても、この税金で数年ぶんの差が消えることがあります。

もう1つは、中身が同じとは限らないことです。 同じ「全世界株式」でも、指数が違えば動きも違います。 コストの差だけで乗り換えを決めないでください。

💡 登録なしで試すなら過去の実績から先を見る診断があります。実際の値動きで、途中でいちばん下げたところまで出ます。