相続税、うちの家族はいくらかかりそう？
相続税は「財産 × 税率」では決まりません。基礎控除を引いた額を法定相続分で分けたとみなして計算します。
配偶者
現預金・株式・不動産などの合計。不動産は相続税評価額で（購入価格や相場ではありません）。死亡保険金は次の欄に分けます。
亡くなる方が保険料を負担し、受取人が相続人である場合です。
いまはサンプルの数字です。ご家族の人数と金額に置き換えてください。
法定相続人 3人（配偶者と子2人）
￥3,500,000相続税の総額
配偶者の税額軽減を入れると￥1,750,000
基礎控除を超えている（3,200万円 超過）
申告が必要になる可能性があります
要否は税額でなく、課税価格が基礎控除を超えるかで決まります。配偶者の軽減で0円になっても必要です。
相続人ごとの取得額と、納める税
- 配偶者（配偶者軽減 −175万円）4,000万円／0万円
- 子12,000万円／88万円
- 子22,000万円／88万円
法定相続分どおり（取得額／納める税）。配偶者に多く分けると今回は下がり、二次相続で上がりやすくなります。
課税価格の内訳
- 財産の合計
- ￥90,000,000
- 死亡保険金 1,500万円 − 非課税枠（500万円×3人）
- ＋ ￥0
- 借入・負債・葬式費用
- − ￥10,000,000
- 課税価格
- ￥80,000,000
基礎控除の計算
- 1. 法定相続人を数える配偶者1人 ＋ 子2人 ＝ 3人
- 2. 基礎控除を出す3,000万円 ＋ 600万円 × 3人 ＝ 3,000万円 ＋ 1,800万円 ＝ 4,800万円
- 3. 課税価格と比べる8,000万円 − 4,800万円 ＝ 課税遺産総額 3,200万円
2026-04-01現在の制度で、いま相続が開始したと仮定した概算です。 不動産の評価額は入力した値をそのまま使っています。税額を保証するものではなく、 申告の要否や納税額は税理士・税務署にご確認ください。出典：国税庁 No.4155 相続税の税率／国税庁 No.4152 相続税の計算
ほかのツールを見る「税額0円」と「申告不要」は違います
申告が要るかどうかは、納税額ではなく課税価格が基礎控除を超えるかで決まります。配偶者の税額軽減を使った結果、納める税金が0円になる場合も、 その軽減を受けるために申告そのものは必要です。 この計算機では、この2つを別の行として出しています。
いちばん誤差が出るのは、不動産の評価額です
相続税では、不動産は購入価格でも売却相場でもなく相続税評価額で数えます。土地は路線価、建物は固定資産税評価額がもとになります。 市場価格から「◯割」と一律に換算することはしていないので、 評価額が分からない場合は、まず路線価図や固定資産税の課税明細を確認してください。
自宅の土地は、小規模宅地等の特例で課税価格が大きく変わることがありますが、要件が細かいため 「自宅がある＝適用できる」とは限りません。この計算では適用していません。
この計算機をサイトに埋め込む
下のコードを貼るだけで、上と同じものがそのまま表示されます。 商用・非商用を問わず無料で、申請も連絡も不要です。
<iframe src="https://to-mi.jp/tool/inheritance-tax-calculator?embed=1" width="100%" height="1180" style="border:0" loading="lazy" title="相続税・基礎控除かんたん計算機"></iframe>
<script>
window.addEventListener("message", function (e) {
if (e.origin !== "https://to-mi.jp") return;
if (!e.data || e.data.source !== "tomi-embed") return;
var frames = document.getElementsByTagName("iframe");
for (var i = 0; i < frames.length; i++) {
if (frames[i].contentWindow === e.source) frames[i].style.height = e.data.height + "px";
}
});
</script>高さについて
中身の高さは枠の幅で変わる（狭いほど縦に伸びる）ため、数字を固定するとどこかの幅で スクロールバーか余白が出ます。上のコードには高さを自動で合わせるスクリプトが付いているので、iframeとあわせてそのまま貼ってください。 スクリプトを貼れない場合は iframe だけでも動きます（高さは1180px で固定になります）。
WordPressに貼るとき
- ・ブロックは「カスタムHTML」を使ってください。 「ショートコード」ブロックは
[...]形式の ショートコード用で、HTMLを書く場所ではありません。 - ・「投稿ページ」に指定されている固定ページには貼れません。設定 → 表示設定で投稿ページに割り当てたページは、本文が表示されない仕組みになっています （編集画面の上に「最新の投稿を表示するページを編集中です」と出ます）。別の固定ページを作ってください。
- ・金額と家族構成はすべて利用者が入力するため、貼ったまま古くなることはありません。
- ・制度の値（基礎控除・速算表・非課税限度額）が変わった場合は、こちらで書き換えます。貼り直しは不要です。
- ・ウィジェットの下部に、ToMiのトップページへのリンクが入ります。削除しないでください。
- ・小規模宅地等の特例・贈与・自社株などは計算に含めず、含めていないことを画面に明記しています。
- ・特定の金融商品や税理士事務所を勧めるものではありません。
相続税を払う現金が足りるかも、あわせて確認したいとき
不動産の割合が高いご家庭では、税額そのものより納税する現金が足りるかのほうが先に問題になります。いまの預金がどれだけ動かせるかは、生活防衛資金の計算で確かめられます。
動かせる預金はいくらかを計算する2026-04-01現在の制度にもとづく概算です。実際の税額は、財産の評価・分割の内容・各種特例・ 過去の贈与などによって変わります。申告の要否と納税額は、税理士または所轄の税務署にご確認ください。