AIに相続の準備を相談する

この相談でAIに聞くこと

相談文には、次の項目が番号つきで入ります。何を答えてもらうかを決めておくと、 感想ではなく判断材料が返ってきます。

1. 1. この資産構成で、分けにくくて揉めやすいのはどこか
2. 2. 相続税がかかりそうかどうか。かかる場合、納税の資金は用意できているか
3. 3. いま手を付けるとしたら何から。効果と手間の順に
4. 4. 期限があるもの（申告・相続放棄など）と、その期限
5. 5. 専門家に相談すべき論点と、誰に相談すべきか（税理士・司法書士・弁護士）

良い回答に入っているはずのもの

相談文には、次の項目を出すよう書き込んであります。返ってきた答えがこれを満たしているかを見れば、上っ面で終わっているかどうかが分かります。

• 相続税の基礎控除額（円）と、課税の対象になりそうかどうか
• 分けにくい資産と、その理由。自宅が総資産に占める比率（%）
• 納税資金として要りそうな額（円）と、いま用意できている額との差
• 期限のあるものを、期限の早い順に（相続放棄・準確定申告・相続税の申告）
• 誰に相談すべきかを、論点ごとに（税理士・司法書士・弁護士）

出せない項目があるときは、その理由と、何が分かれば出せるのかを書くよう頼んでいます。 「人によります」だけで終わった場合は、足りない情報を足してもう一度渡してください。

できあがる相談文（記入例）

下の欄を埋めると、こういう文章ができます。数字はすべて記入例で、あなたの登録内容ではありません。

相続の準備として、いま何から手を付けるべきか相談させてください。

【私の状況】
どちらの立場か：自分が遺す側
資産の合計：18,000,000円
資産の内訳：自宅 4,200万円 / 預金 600万円 / 投資信託 700万円 / 株式 300万円 / 債券 200万円
借入の残高：22,000,000円
相続人になる人：配偶者と子2人
遺言：ない
事業や会社の有無：ない
遺す側の年齢：45歳
事業の方向性：安定を優先したい

【相談したいこと】
1. この資産構成で、分けにくくて揉めやすいのはどこか
2. 相続税がかかりそうかどうか。かかる場合、納税の資金は用意できているか
3. いま手を付けるとしたら何から。効果と手間の順に
4. 期限があるもの（申告・相続放棄など）と、その期限
5. 専門家に相談すべき論点と、誰に相談すべきか（税理士・司法書士・弁護士）

【この回答に必ず含めること】
・相続税の基礎控除額（円）と、課税の対象になりそうかどうか
・分けにくい資産と、その理由。自宅が総資産に占める比率（%）
・納税資金として要りそうな額（円）と、いま用意できている額との差
・期限のあるものを、期限の早い順に（相続放棄・準確定申告・相続税の申告）
・誰に相談すべきかを、論点ごとに（税理士・司法書士・弁護士）
・上のどれかが出せないときは、出せない理由と、何が分かれば出せるのかを書いてください。

【この相談で外してはいけないこと】
・相続税の税額を確定的に示さないでください。評価額の算定には専門的な判断が要ります。目安を出す場合は前提を明示し、税理士への確認を添えてください。
・生前贈与や特例の要件は改正されます。制度に触れる場合は、いつ時点の内容かを書き、確認先を添えてください。
・家族間の合意が要ることを、本人だけで決められることとして書かないでください。

このあとに、どの相談でも共通の「答えの形」8項目（結論を先に・数字で・ 手順の順に、など）が入ります。実際に作られる文章には、その8項目も含まれます。

この相談で、AIが間違えやすいこと

相談文には「答え方の制約」も一緒に入ります。制約を入れているのは、 AIがそこを実際に外すからです。何をどう外すのかを添えます。 そのままAIに貼れば、この制約は自動で入ります。

1. 1. 相続税の税額を確定的に示さないでください。評価額の算定には専門的な判断が要ります。目安を出す場合は前提を明示し、税理士への確認を添えてください。

   なぜ — 土地の評価は路線価や各種の補正で専門的な判断が要る。AIは「◯◯万円かかります」と1つの数字で出す。

2. 2. 生前贈与や特例の要件は改正されます。制度に触れる場合は、いつ時点の内容かを書き、確認先を添えてください。

   なぜ — 生前贈与の加算期間は2024年から段階的に7年へ延びている。AIは改正前の3年で答えることがある。

3. 3. 家族間の合意が要ることを、本人だけで決められることとして書かないでください。

   なぜ — 「この配分が有利です」と、本人だけで決められる話として書かれやすい。相続は関わる人の合意が要る。