AIに事業承継の準備を相談する
会社と個人の状況を入れると、承継に向けて何から手を付けるか、期限のあるものはどれかを整理する相談文ができます。
入力した内容はこの画面の中だけで使い、ToMiには送信・保存されません。 できるのは相談文で、AIの回答はここには出ません。
相談に使う情報
分かるものだけで構いません。答えなかった項目は「0円」ではなく 「答えていない」として相談文に書きます。
まだ相談文を作れません
次の項目が空欄です：後継者、いまの経営者の年齢、会社の現預金
ここが無いと、AIが前提を推測して答えることになります。
なぜ、この数字を添えるのか
この相談には公表データを添えていません。自社株の評価も、経営者保証の外し方も、後継者との合意も、金利や物価の水準では動きません。効くのは事業承継税制の要件と自社株の評価方法で、どちらも会社ごとの計算が要るため、こちらから渡せる数字がありません。
値と基準日は上の入力欄の下に出ています。取得元はお金を増やすデータで公開しています。
この相談でAIに聞くこと
相談文には、次の項目が番号つきで入ります。何を答えてもらうかを決めておくと、 感想ではなく判断材料が返ってきます。
- 1. この状況で、承継までに整理すべき論点を優先順に
- 2. 自社株について、いま分かっていないこと（評価額・分散・移し方）と、確かめる順番
- 3. 経営者保証を後継者に引き継がせないために、いまから何ができるか
- 4. 後継者以外の家族との間で、揉めやすいところ
- 5. 誰に何を相談すべきか（税理士・弁護士・金融機関・事業承継の窓口）。それぞれ具体的な質問文で
良い回答に入っているはずのもの
相談文には、次の項目を出すよう書き込んであります。返ってきた答えがこれを満たしているかを見れば、上っ面で終わっているかどうかが分かります。
- 承継までに整理すべき論点を優先順に。それぞれ、いつまでに手を付けるか
- 自社株について、いま分かっていないこと（評価額・株主の分散・移し方）と、確かめる順番
- 経営者保証を後継者に引き継がせないために、いまから取れる手
- 後継者以外の家族との間で揉めやすいところと、その理由
- 誰に何を相談すべきか（税理士・弁護士・金融機関・事業承継の窓口）。それぞれそのまま聞ける質問文で
出せない項目があるときは、その理由と、何が分かれば出せるのかを書くよう頼んでいます。 「人によります」だけで終わった場合は、足りない情報を足してもう一度渡してください。
できあがる相談文（記入例）
下の欄を埋めると、こういう文章ができます。数字はすべて記入例で、あなたの登録内容ではありません。
事業承継に向けて、何から整理すべきか相談させてください。 【私の状況】 後継者：まだ決まっていない いまの経営者の年齢：45歳 いつごろまでに渡したいか：10年後 自社株の見込み評価額：30,000,000円 会社の現預金：25,000,000円 会社の借入残高：15,000,000円 経営者保証：付いている借入がある 会社名義の不動産：42,000,000円 経営者個人の資産：18,000,000円 【相談したいこと】 1. この状況で、承継までに整理すべき論点を優先順に 2. 自社株について、いま分かっていないこと（評価額・分散・移し方）と、確かめる順番 3. 経営者保証を後継者に引き継がせないために、いまから何ができるか 4. 後継者以外の家族との間で、揉めやすいところ 5. 誰に何を相談すべきか（税理士・弁護士・金融機関・事業承継の窓口）。それぞれ具体的な質問文で 【この回答に必ず含めること】 ・承継までに整理すべき論点を優先順に。それぞれ、いつまでに手を付けるか ・自社株について、いま分かっていないこと（評価額・株主の分散・移し方）と、確かめる順番 ・経営者保証を後継者に引き継がせないために、いまから取れる手 ・後継者以外の家族との間で揉めやすいところと、その理由 ・誰に何を相談すべきか（税理士・弁護士・金融機関・事業承継の窓口）。それぞれそのまま聞ける質問文で ・上のどれかが出せないときは、出せない理由と、何が分かれば出せるのかを書いてください。 【この相談で外してはいけないこと】 ・自社株の評価は専門的な計算が要ります。金額を確定的に示さないでください。 ・事業承継税制や納税猶予に触れる場合は、要件が細かく改正もあることを書き、いつ時点の内容かと確認先を添えてください。 ・個人の相続と会社の承継は別の話です。混ぜずに、関わるところだけをつないでください。 ・後継者や家族との合意が要ることを、本人だけで決められることとして書かないでください。 ・特定の手法（持株会社化・種類株式・信託など）をすすめないでください。選択肢として並べ、それぞれ誰に相談すべきかを書いてください。
このあとに、どの相談でも共通の「答えの形」8項目（結論を先に・数字で・ 手順の順に、など）が入ります。実際に作られる文章には、その8項目も含まれます。
この相談で、AIが間違えやすいこと
相談文には「答え方の制約」も一緒に入ります。制約を入れているのは、 AIがそこを実際に外すからです。何をどう外すのかを添えます。 そのままAIに貼れば、この制約は自動で入ります。
1. 自社株の評価は専門的な計算が要ります。金額を確定的に示さないでください。
なぜ — 自社株を額面や純資産で単純計算して「◯◯万円」と出す。相続税評価は類似業種比準など専門的な計算が要る。
2. 事業承継税制や納税猶予に触れる場合は、要件が細かく改正もあることを書き、いつ時点の内容かと確認先を添えてください。
なぜ — 事業承継税制を、使えば済むもののように書く。要件が細かく、承継後も継続的な報告が要る。
3. 個人の相続と会社の承継は別の話です。混ぜずに、関わるところだけをつないでください。
なぜ — 個人の相続対策と会社の承継対策を混ぜて答える。関わる人も手続きも法律も別のもの。
4. 後継者や家族との合意が要ることを、本人だけで決められることとして書かないでください。
なぜ — 「この配分が有利です」と、本人だけで決められる話として書かれやすい。後継者と家族の合意が要る。
5. 特定の手法（持株会社化・種類株式・信託など）をすすめないでください。選択肢として並べ、それぞれ誰に相談すべきかを書いてください。
なぜ — 持株会社化や種類株式を、解決策として断定的にすすめる。どれも費用と手間がかかり、合う会社と合わない会社がある。
使うときの前提
- ・ToMiが助言をするものではありません。作るのは相談文だけです。
- ・AIの回答には誤りが含まれます。金額や制度は一次情報と金融機関で確かめてください。
- ・添えている公表データには基準日を付けています。閲覧時点の値とは異なることがあります。
- ・数字を動かして確かめたいときはお金を増やすツールが使えます。