AIに法人の為替の影響を相談する

この相談でAIに聞くこと

相談文には、次の項目が番号つきで入ります。何を答えてもらうかを決めておくと、 感想ではなく判断材料が返ってきます。

1. 1. 為替が1割動いた場合、会社の損益と資産がいくら変わるか。円安と円高の両方で
2. 2. 資産と債務、仕入と売上を差し引きすると、円安と円高のどちらに強い会社なのか
3. 3. それは営業利益の何割にあたるか
4. 4. 差し引きを小さくするために打てる手と、そのために払うもの
5. 5. 決算での扱いで、税理士に確認すべき論点

良い回答に入っているはずのもの

相談文には、次の項目を出すよう書き込んであります。返ってきた答えがこれを満たしているかを見れば、上っ面で終わっているかどうかが分かります。

• 為替が1割動いた場合の損益と資産の変化（円）を、円安と円高の両方で
• 資産と債務、仕入と売上を差し引きした後の、正味の為替の持ち高（円）
• その影響が営業利益の何割にあたるか（%）
• 差し引きを小さくする手と、そのために払うもの（コストと機会損失）を金額で
• 期末の評価替えが決算にどう出るか

出せない項目があるときは、その理由と、何が分かれば出せるのかを書くよう頼んでいます。 「人によります」だけで終わった場合は、足りない情報を足してもう一度渡してください。

できあがる相談文（記入例）

下の欄を埋めると、こういう文章ができます。数字はすべて記入例で、あなたの登録内容ではありません。

円安・円高で会社の資産と損益がどう変わるか相談させてください。

【私の状況】
外貨建ての資産：3,000,000円
外貨建ての債務：0円
年間の外貨での仕入・支払：20,000,000円
年間の外貨での売上・入金：12,000,000円
為替予約・ヘッジ：していない
年間の営業利益：6,000,000円

【いまの経済環境】（2026年9月16日時点）
ドル円の参考レート：1ドル＝155円（2026年9月15日・欧州中央銀行）
無担保コール翌日物金利：年0.977%（2026年9月14日・日本銀行）
新発10年国債利回り：年3.028%（2026年9月15日・財務省）
消費者物価指数（全国・総合）の前年同月比：+1.9%（2026年7月・総務省統計局）
消費者物価指数（全国・生鮮食品を除く総合）の前年同月比：+1.8%（2026年7月・総務省統計局）

【相談したいこと】
1. 為替が1割動いた場合、会社の損益と資産がいくら変わるか。円安と円高の両方で
2. 資産と債務、仕入と売上を差し引きすると、円安と円高のどちらに強い会社なのか
3. それは営業利益の何割にあたるか
4. 差し引きを小さくするために打てる手と、そのために払うもの
5. 決算での扱いで、税理士に確認すべき論点

【この回答に必ず含めること】
・為替が1割動いた場合の損益と資産の変化（円）を、円安と円高の両方で
・資産と債務、仕入と売上を差し引きした後の、正味の為替の持ち高（円）
・その影響が営業利益の何割にあたるか（%）
・差し引きを小さくする手と、そのために払うもの（コストと機会損失）を金額で
・期末の評価替えが決算にどう出るか
・上のどれかが出せないときは、出せない理由と、何が分かれば出せるのかを書いてください。

【この相談で外してはいけないこと】
・為替の先行きを予想しないでください。動いたときに何が起きるかで答えてください。
・資産と債務、仕入と売上は反対に効きます。片方だけ見て「円安に強い/弱い」と書かないでください。
・外貨建て資産の期末評価は決算に影響します。会計処理を確定的に示さず、税理士への確認を添えてください。
・為替予約にはコストと、相場が反対に動いたときの機会損失があります。両方を書いてください。

このあとに、どの相談でも共通の「答えの形」8項目（結論を先に・数字で・ 手順の順に、など）が入ります。実際に作られる文章には、その8項目も含まれます。

この相談で、AIが間違えやすいこと

相談文には「答え方の制約」も一緒に入ります。制約を入れているのは、 AIがそこを実際に外すからです。何をどう外すのかを添えます。 そのままAIに貼れば、この制約は自動で入ります。

1. 1. 為替の先行きを予想しないでください。動いたときに何が起きるかで答えてください。

   なぜ — 「今後は円安が続くと見られます」と書き出して、その前提のまま影響額を計算してしまう。

2. 2. 資産と債務、仕入と売上は反対に効きます。片方だけ見て「円安に強い/弱い」と書かないでください。

   なぜ — 外貨資産だけを見て「円安で得」と書く。輸入の仕入や外貨建ての借入があれば、反対に効く。

3. 3. 外貨建て資産の期末評価は決算に影響します。会計処理を確定的に示さず、税理士への確認を添えてください。

   なぜ — 期末時点の評価替えが決算に出ることを飛ばす。現金が動いていなくても、利益と税額は動く。

4. 4. 為替予約にはコストと、相場が反対に動いたときの機会損失があります。両方を書いてください。

   なぜ — 「為替予約でリスクを固定できます」で終わる。相場が反対に動いたときの機会損失と、予約自体のコストが抜ける。